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JR／T 0198-2020 金融科技创新应用测试规范.pdf5.2.4.2用户明示形式
5.3.1创新应用基本信息
QJ 3097A-2011 航天型号软件质量履历书的编写规定5.3.1.1创新应用编号
表1创新应用编号组成示意表
.3.1.2创新应用名称
5.3.1.3创新应用类型
JR/T 01982020
创新应用包括金融服务、科技产品2种类型。适用于公示、登记、自声明和用户明示。
5.3.1.4机构信息
5.3. 1. 4.1 统一社会信用代码
应填写申请机构营业执照上的统一社会信用代码。适用于公示、登记、自声明和用户明示。 5.3.1.4.2全球法人识别编码 如有，应填写申请机构的全球法人识别编码（LEI）。适用于公示、登记、自声明和用户明示。如 无，可不填。 5.3.1.4.3机构名称 应填写申请机构营业执照上的名称。适用于公示、登记、自声明和用户明示。 5.3.1.4.4持有金融牌照信息 如有，应填写参与创新应用项目中持牌金融机构的金融牌照信息，包括牌照名称、发证机关、牌照 编号。适用于公示、登记、自声明和用户明示。如无，可不填
5.3.1.5拟正式运营时间
应填写创新应用拟向用户正式提供服务的时间。描述方式为yyyy年mm月dd日，如2019年0 适用于公示、登记和自声明。
5. 3.1. 6 技术应用
应简要描述所使用的现代化信息技术，以及该技术为金融服务提供的功能。原则上不超过150字 于公示、登记和自声明。
5. 3. 1.7 功能服务
应描述创新应用为用户所提供的主要服务、功能信息，并说明研发与运维过程是否有第三方机构 明确其参与环节和工作内容。原则上不超过200字。适用于公示、登记、自声明和用户明示
5.3.1.8创新性说明
应描述项目在技术应用或金融服务上的创新点，明确创新应用的创新性。适用于公示、登记、自 用户明示。
5.3.1.9预期效果
应简要描述创新应用上线后预计产生的社会效益、市场价值等，原则上不超过50字。适用于公示 登记、自声明和用户明示。
5.3.1.10预期规模
应简要描述创新应用上线后的预期规模，包括但不限于用户数、交易量、交易额等量化指标，原则 上不超过50字。适用于公示、登记、自声明和用户明示。
3.2创新应用服务信息
5.3.2.1服务渠道
5. 3. 2. 2服务时间
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应描述创新应用可止常完成服务的时间范围。不同的服务渠道可有不同的服务时间。适用于 记、自声明和用户明示。
5.3.2.3服务用户
应描述创新应用的适用人群。适用于公示、登记、自声明和用户明
5.3.2.4服务协议书
应填写用户使用本创新应用时需要了解并同意的相关内容。适用于公示、登记、自声
使用本创新应用时需要了解并同意的相关内容。适用于公示、登记、自声明。
6.3.3合法合规性评估
5.3.3.1评估机构
应填写评估机构的中文全称。适用于公示、登记、自声明和用户明示
5.3.3.2评估时间
5. 3. 3. 3 有效期限
5.3.3.4评估结论
应简要描述合法合规性评估结论，原则上不超过100字。适用于公示、登记、自声明和用户明
5.3.3.5评估材料
应提供创新应用的合法合规性评估材料。评估材料包括但不限于评估依据、评估方法、评估分析、 评估结论。适用于公示、登记和自声明
5.3.4技术安全性评估
5.3.4.1评估机构
应填写评估机构的中文全称。适用于公示、登记、自声明和用户明示
5.3.4.2评估时间
应填写评估机构出具技术安全性评估报告的时间。描述方式为yyyy年mm月dd日，如2019年02月27 日。适用于公示、登记、自声明和用户明示。
5. 3.4.3有效期限
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应填写技术安全性评估报告的有效期。描述方式为X年，如3年。适用于公示、登记、自声明和用户 明示。
5.3. 4. 4 评估结论
应简要描述技术安全性评估结论， 适用于公示、登记、自声明和用户明示。
5.3.4.5评估材料
应提供该创新应用的技术安全性评估材料。评估材料包括但不限于以下内容：评估依据、评 评估分析、评估结论。适用于公示、登记和自声明。
5.3.5.1风控措施
应描述创新应用可能存在的威胁用户资金或敏感信息安全的潜在风险，并说明针对风险采取的防范 措施。适用于公示、登记、自声明和用户明示
5.3.5.2风险补偿机制
应描述创新应用可能存在的潜在风险，并说明针对风险采取的防范措施。适用于公示、登记、自声 明和用户明示。
5.3.5.3退出机制
应描述创新应用退出创新测试的机制。退出机制应能够在创新应用正常退出或因特殊情况导致非正 常退出时，确保数据安全，防范资金失窃风险，实现平稳退出。退出机制包括但不限于退出条件、退出 方案、执行部门、资金流转等内容。适用于公示、登记和自声明。
5.3.5.4应急预案
5. 3. 6 投诉响应机制
5. 3. 6. 1机构投调
5.3.6.1.2投诉受理与处理机制
应填写投诉受理与处理机制相关内容，包括但不限于受理部门、受理时间、处理流程、处理时限等 信息。适用于公示、登记、自声明和用户明示
5.3. 6.2 自律投诉
5.3.6.2.1投诉渠道
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5.3.6.2.2投诉受理与处理机制
应按照行业自律要求，填写自律投诉受理与处理机制相关内容，包括但不限于受理部门、受理时间、 处理流程、处理时限等信息。适用于公示、登记、自声明和用户明示。
申请机构应对所申报创新应用，就金融科技创新应用声明书内容真实性、准确性、完整性进行承诺 声明，并加盖机构公章。
1）自律组织受测试管理部门委托开展金融科技创新测试的声明书审核、公示等的相关自律工作。
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应用设计开发、安全评估等环节的，应严格落实国家和金融行业相关管理要求，确保不让渡风险管理责 任。
6.4.1.1投诉渠道
6.4.1.2投诉受理与处理流程
投诉受理与处理主要包含以下流程： a) 投诉受理：申请机构应及时受理用户投诉。 b 投诉处理：申请机构应充分了解投诉情况，及时处理用户投诉，在收到投诉之日起7个工作日 内与用户进行沟通，及时反馈投诉处理结果或最新进展。 C） 投诉办结：在与用户沟通一致后，申请机构应对投诉进行办结，并将投诉内容及处理情况存档 备查；如用户不满意申请机构给出的投诉处理结果，可进行自律投诉。
6. 4. 2 自律投诉
6.4.2.1投诉渠道
6.4.2.2投诉受理与处理流程
投诉处理与处理流程主要包含以下流程： 投诉受理：自律组织应及时受理公众投诉。 b） 投诉处理：自律组织应委派被投诉机构及时要善处理投诉，并密切跟进投诉进展、处理投诉纠 纷。被投诉机构应在收到投诉之日起7个工作日内与用户进行沟通，及时向自律组织反馈投诉 处理结果和最新进展。
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c）组织调解：自律组织根据投诉情况进行调查分析，做出调解；如调解不成功，投诉人和被投诉 机构可向相关测试管理部门反映和申诉， d）投诉办结：自律组织应在投诉处理完成后对投诉内容及处理情况存档备查
新价值、服务质量、用户满意度、业务连续性保障、合法合规、交易安全、数据安全、风险防 措施、补偿措施、应急处置、退出机制）等方面，全面评估创新应用是否严格履行声明书相关 否惠民利企、是否满足监管要求、是否商业可持续
7.1.2. 1自测自评
1.2.2 外部安全评估
对于创新应用涉及的科技产品，测试机构可申请国家统一推行的金融科技技术产品通用安全 获得证明材料
7.1. 2. 3 第三方审计
对于创新应用涉及的金融服务， 则试机构可通过申请注册会计师审计等方式，对创新应用声明 承诺的落实情况进行评估，并获得证明材料
7.1.2.4专家论证
测试机构应组织相关领域外部权威专家组成专家组（至少包括业务、技术、安全、自律等专 自测自评基础上，结合外部评估情况进行综合评审论证。
QB/T 5479-2020 醇醚糖苷7.2.1创新应用涉及的金融服务
相关管理细则出台且通过专家论证、第三方审计的，报测试管理部门后，由出台管理细则的金 部门负责日常管理。金融管理部门结合测试运行情况按照现有职责分工，在条件具备前提下适时 理细则。
7.2.2创新应用涉及的科技产品
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退出流程主要包含： a）申请：申请机构应在停止服务前，至少提前15个工作日提出创新应用退出申请。 受理：自律组织从保护金融消费者合法权益、维护金融稳定等方面进行综合评估，并将评估结 果报测试管理部门后反馈申请机构。 c）执行：申请机构应按照声明的退出方案执行退出程序。
退出流程主要包含： a）申请：申请机构应在停止服务前，至少提前15个工作日提出创新应用退出申请。 受理：自律组织从保护金融消费者合法权益、维护金融稳定等方面进行综合评估，并将评估结 果报测试管理部门后反馈申请机构。 c）执行：申请机构应按照声明的退出方案执行退出程序
7. 3. 2退出方式
退出方式主要包含： a）主动退出：申请机构出于战略定位、业务发展等方面考虑，拟终止创新应用运营服务的，可按 退出流程主动申请退出。 强制退出：对于未能严格落实本文件要求、未能履行声明书承诺且情节较为严重的创新应用FZ/T 13024-2020 间位芳纶本色布， 申请机构应按照要求执行退出流程，在保障金融消费者合法权益的前提下实现创新应用平稳退 出。 ）逾期退出：对于测试运行2年以上仍未能通过测试评价的，申请机构应按流程退出测试
退出方式主要包含： a）主动退出：申请机构出于战略定位、业务发展等方面考虑，拟终止创新应用运营服务的，可按 退出流程主动申请退出。 b 强制退出：对于未能严格落实本文件要求、未能履行声明书承诺且情节较为严重的创新应用， 申请机构应按照要求执行退出流程，在保障金融消费者合法权益的前提下实现创新应用平稳退 出。 c）逾期退出：对于测试运行2年以上仍未能通过测试评价的，申请机构应按流程退出测试。